S’informer régulièrement sur l’évolution d’un placement tel que la SCPI permet à l’investisseur de réaliser un suivi optimisé en ce qui concerne son pilotage. Outre ses propres analyses, plusieurs documents devront être en sa possession, et ceux-ci sont entre autres le document clé d’investissement (DCI), le rapport annuel et le bulletin trimestriel d’information (BTI), de même que les actualités sur la SCPI et la société de gestion.
Tous ces documents sont ouverts au grand public et pas seulement aux associés souscripteurs de parts. Quant à ces derniers, ils ont le droit au vote lors des assemblées générales organisées par la SCPI, en étant en connaissance de ces informations.
Le document clé pour l’investisseur (DCI)
Le document d’information clé pour l’investisseur ou DCI est une pièce précontractuelle mise à la disposition de ce dernier afin de le mettre en garde sur les principaux risques qu’il encourt dès lors qu’il place son argent dans ce produit pierre-papier. Les informations qu’il contient sont claires et compréhensibles par tous, dont le contenu est court et synthétique.
Le DCI informe aussi l’investisseur sur ce qui lui sera prélevé en investissant dans ces placements, à savoir les différents frais.
Toujours est-il que ces éléments ne sont pas les seuls à être mis en avant dans ce document. Celui-ci détaille aussi la structure du fonds et son fonctionnement afin que l’investisseur puisse apprécier sa concordance ou non avec ses attentes.
Vous pouvez obtenir le DCI auprès de la société de gestion et des conseillers en investissements financiers (CIF) qui sont des intermédiaires agréés.
Le rapport annuel et les bulletins trimestriels
Les SCPI se démarquent par une activité dynamique régulière afin de répondre aux attentes évolutives des épargnants et des investisseurs. Cette activité est alors reportée dans le rapport annuel qui est publié en fin d'exercice.
Le rapport annuel fait état des évolutions chiffrées de la SCPI. Exemple : nombre de parts émises, nombre d’associés, immeubles du patrimoine, nouvelles acquisitions, immeubles ayant fait l’objet de cession, etc. Ce rapport publie aussi les analyses basées sur les indicateurs de performance. Rappelons que ces derniers sont les rendements annuels exprimés en taux de distribution (TD), le taux d’occupation financier (TOF), la capitalisation, la revalorisation des parts, le report à nouveau (RAN), les provisions pour gros entretiens (PGE), le taux de rentabilité interne (TRI). L’évolution des dividendes est mentionnée dans le rapport annuel, ainsi que les autres informations liées aux activités financières et immobilières.
En ce qui concerne le bulletin trimestriel (BTI), comme son nom l’indique, il est diffusé tous les 3 mois. Il peut aussi s’agir de bulletins semestriels. Le BTI contient les informations chiffrées sur les revenus fonciers et les revenus financiers au cours des 3 derniers mois. Idem pour les dividendes distribués et ce, sur cette période donnée. Il s’agit donc d’un zoom sur ladite période, permettant à l’investisseur d’apprécier les performances de la SCPI sur une base de données évoluant 4 fois par an. Une historique accompagnée d’une synthèse complète et détaillée y est présentée. Les informations sur la valeur de retrait et de reconstitution de la SCPI y sont aussi indiquées.
Les actualités de la SCPI et de la société de gestion
Vous pouvez recevoir, de manière régulière, les actualités de la SCPI que vous avez acquise – ou à laquelle vous comptez souscrire – en choisissant de recevoir des newsletters de la part de la société de gestion. Ces actualités sont aussi disponibles sur le site de cette dernière, avec un accès direct sur le bout des doigts depuis un smartphone, une tablette ou un ordinateur.
